中國消費者報北京訊（記者 聶國春）中行“原油寶”等一系列風險事件,，讓投資者知曉了金融衍生品的風險,。近日,，央行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會,、國家外匯管理局等四部門發(fā)布《關(guān)于促進衍生品業(yè)務規(guī)范發(fā)展的指導意見（征求意見稿）》（以下簡稱“征求意見稿”），強化投資者保護,，提出禁止銀行保險機構(gòu)通過柜臺與個人客戶直接開展衍生品交易,。
征求意見稿的起草說明指出，從整體來看,，當前我國衍生品市場制度規(guī)則有待完善,，監(jiān)管標準有待統(tǒng)一，金融機構(gòu)專業(yè)管理能力有待提升,，合格投資者管理有待強化,，與衍生品交易活動相關(guān)的各類基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)有待加強，存在金融管理的薄弱環(huán)節(jié),，風險事件也偶有發(fā)生,。
據(jù)了解，征求意見稿共十八條,，主要內(nèi)容有四方面,，包括統(tǒng)一衍生品定義和分類；以柜臺對客衍生品業(yè)務為著力點,，強化投資者保護,；要求金融機構(gòu)加強內(nèi)控管理，夯實衍生品業(yè)務規(guī)范發(fā)展的微觀基礎(chǔ),；按照金融管理部門職責 ,，做出監(jiān)管分工協(xié)作安排。
在強化投資者保護方面,，征求意見稿明確,，金融機構(gòu)開展柜臺對客衍生品業(yè)務，應當僅面向合格投資者,，并進一步規(guī)范了相關(guān)的適當性評估,、風險揭示、銷售管理,、內(nèi)部管理等方面的要求,。為了保護個人客戶，征求意見稿要求金融機構(gòu)主要面向非個人投資者開展衍生品業(yè)務,，禁止銀行保險機構(gòu)通過柜臺與個人客戶直接開展衍生品交易,，其他金融機構(gòu)為個人客戶提供服務須制定更為審慎的參與要求，相關(guān)的評估和銷售要求也更為嚴格,。
據(jù)悉,，本次意見征集截至12月18日，公眾可通過郵件或信函方式提出反饋意見。
官方微信公眾號
官方微博
