中國消費(fèi)者報(bào)北京訊（記者 聶國春）1月25日,，畢馬威聯(lián)合先鋒領(lǐng)航投顧發(fā)布《中國基金投顧藍(lán)皮書2022》（以下簡稱《藍(lán)皮書》）?！端{(lán)皮書》基于對超3000位基金投顧用戶長達(dá)半年的調(diào)研和訪談發(fā)現(xiàn)，與國外成熟市場不同,，國內(nèi)用戶喜歡小額試水投顧,，人均持有在萬元以下，對投顧的認(rèn)知尚處初級階段,，理念也還不成熟,，僅三成人愿意持有一年以上。
調(diào)研發(fā)現(xiàn),，當(dāng)前基金投顧用戶呈現(xiàn)出“千禧一代”“高知白領(lǐng)”“已婚有娃”三大特點(diǎn),。半數(shù)基金投顧的受訪用戶集中在25-35歲，大專及以上學(xué)歷者占比97%,，“已婚”用戶比例極高,，達(dá)到82%，已婚且有子女的家庭同樣占到七成以上。他們普遍高知,、有穩(wěn)定收入和一定經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ),，可投資產(chǎn)10至50萬人群占比達(dá)70%，但其持有基金投顧集中在1000-10000元,，這說明用戶對投顧仍以“嘗鮮”為主,。
在投資心智方面，調(diào)研發(fā)現(xiàn),，多數(shù)用戶投資經(jīng)驗(yàn)超3年,，但投資理念尚不成熟,，愿意持有一年以上者僅占三成,。超六成用戶希望投顧機(jī)構(gòu)為自己做1至3年的中長期理財(cái)，但在買入后的行為卻以短期操作為主,。
圍繞投顧用戶的畫像,，《藍(lán)皮書》指出，當(dāng)前投顧面臨的首要問題是投資者不理性行為帶來的收益率不達(dá)預(yù)期,，此外還有“買方投顧”仍未普及,、缺乏結(jié)合客戶需求的長期財(cái)富規(guī)劃，以及缺乏被動型底層資產(chǎn)等,。投顧市場還存在“重投輕顧”的情況,，聚焦提供投前服務(wù)，對“顧問”功能挖掘尚淺,。
基金投顧機(jī)構(gòu)將如何破局,？先鋒領(lǐng)航投顧C(jī)EO張宇分享了旗下投顧服務(wù)“幫你投”的新動作。近日,，“幫你投”將迎來2.0版本,，以人為中心，聚焦行為引導(dǎo),，提供以“顧”包圍“投”的服務(wù)模式,。為讓更多投資者能對投顧有直觀認(rèn)知，“幫你投”還將上線“跟蹤看看”服務(wù),，用戶不需要投資,，就能“試用”完整的投顧服務(wù)，包擴(kuò)定制投資組合,、資產(chǎn)配置,、動態(tài)調(diào)倉、策略分析,、市場解讀,、持倉檢測等在內(nèi)的所有投顧服務(wù)。在張宇看來，投顧并非投在前,、顧在后,，而應(yīng)該用顧把投包裹住，甚至讓顧走到投的前面,。
盈米基金CEO肖雯認(rèn)為,，投顧的服務(wù)體系是一整套業(yè)務(wù)流程和支撐體系，而不僅僅是一個基金組合,，要打造好投顧服務(wù)的護(hù)城河,，最關(guān)鍵的門檻是數(shù)字化，圍繞用戶的需求去提供更加精準(zhǔn)和優(yōu)質(zhì)投顧服務(wù),。
“自2019年10月開始試點(diǎn)至今,，國內(nèi)基金投顧發(fā)展取得明顯成效?！敝袊C券投資基金業(yè)協(xié)會會員服務(wù)一部負(fù)責(zé)人沈?qū)幈硎?，基金投顧機(jī)構(gòu)應(yīng)著力提升顧問服務(wù)能力，避免線上基金投顧服務(wù)產(chǎn)品化,，并在顧問服務(wù)環(huán)節(jié)加強(qiáng)投資者引導(dǎo),。
