中國(guó)消費(fèi)者報(bào)北京訊（記者聶國(guó)春）近年來(lái),，以互聯(lián)網(wǎng)為媒介的電信詐騙、跨境賭博等非接觸式犯罪給人民群眾切身利益造成極大損害,，不少個(gè)人因騙致貧,，一些家庭甚至因賭破產(chǎn),。中國(guó)人民銀行組織商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)堅(jiān)決推進(jìn)反詐打賭“資金鏈”環(huán)節(jié)治理,，協(xié)助公安機(jī)關(guān)切斷犯罪分子資金轉(zhuǎn)移通道,，守護(hù)老百姓“錢(qián)袋子”。2021年,，中國(guó)人民銀行對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的5.2萬(wàn)非法買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)單位和個(gè)人實(shí)施5年內(nèi)不得新開(kāi)戶(hù)等懲戒措施,，對(duì)詐騙分子及買(mǎi)賣(mài)銀行卡人員形成有力震懾。
來(lái)自中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司的數(shù)據(jù)顯示,，2021年商業(yè)銀行,、支付機(jī)構(gòu)按照“誰(shuí)的賬戶(hù)誰(shuí)負(fù)責(zé)”“誰(shuí)的商戶(hù)誰(shuí)負(fù)責(zé)”原則，主動(dòng)作為,，累計(jì)向公安部門(mén)移送可疑賬戶(hù)線(xiàn)索430萬(wàn)戶(hù),，推送資金預(yù)警信息242.8萬(wàn)條，成功避免145.5萬(wàn)群眾受騙,。
同時(shí),，針對(duì)“卡頭”“卡販”到銀行網(wǎng)點(diǎn)組織開(kāi)卡、販卡甚至惡意滋事問(wèn)題,，金融機(jī)構(gòu)會(huì)同公安機(jī)關(guān)建立聯(lián)動(dòng)機(jī)制,，協(xié)助公安機(jī)關(guān)快速鎖定可疑人員。2021年,，銀行網(wǎng)點(diǎn)累計(jì)協(xié)助公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)可疑涉詐開(kāi)戶(hù)人員線(xiàn)索8872個(gè),。
此外，組織建設(shè)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金查控平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)全國(guó)公安機(jī)關(guān)快速查詢(xún),、止付,、凍結(jié)涉案資金。據(jù)了解,，平臺(tái)接入銀行機(jī)構(gòu)4264家,、支付機(jī)構(gòu)121家，2021年協(xié)助公安機(jī)關(guān)緊急攔截涉案資金3265億元,。
在加強(qiáng)源頭治理方面,，中國(guó)人民銀行會(huì)同工信部、市場(chǎng)監(jiān)管總局,、稅務(wù)總局建設(shè)運(yùn)行企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng),，打破信息“孤島”，為商業(yè)銀行核驗(yàn)企業(yè)相關(guān)人員信息提供權(quán)威渠道,，強(qiáng)化企業(yè)銀行賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防控,，累計(jì)核驗(yàn)1.1億筆。
通過(guò)治理資金鏈,，2021年,，月均涉案單位銀行賬戶(hù)數(shù)量降幅92%；涉案?jìng)€(gè)人銀行卡戶(hù)均涉案金額下降21.7%,。中國(guó)人民銀行表示,，下一步將繼續(xù)組織產(chǎn)業(yè)各方做好優(yōu)化銀行賬戶(hù)服務(wù)、降低支付手續(xù)費(fèi),、反詐打賭等各項(xiàng)工作,，提升小微企業(yè)和個(gè)人的支付服務(wù)獲得感和滿(mǎn)意度，助力民生改善和營(yíng)商環(huán)境優(yōu)化,。
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