中國(guó)消費(fèi)者報(bào)報(bào)道（記者聶國(guó)春）繼“紅旗銀行”之后,，又一家假銀行被銀保監(jiān)會(huì)貼上了非法設(shè)立的標(biāo)簽,。5月26日，廣東省銀保監(jiān)局官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于“中國(guó)平原銀行”涉嫌違法行為的公告》（以下簡(jiǎn)稱《公告》）,。《公告》稱，近期在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)，“中國(guó)平原銀行”通過(guò)微信公眾號(hào)等渠道收集消費(fèi)者的身份,、財(cái)產(chǎn)信息，辦理開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù),，但未獲得審批許可,。
廣東省銀保監(jiān)局官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于“中國(guó)平原銀行”涉嫌違法行為的公告》。資料圖片
又一假銀行被曝光
《公告》稱,，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)未曾審批許可過(guò)“中國(guó)平原銀行”籌備,、設(shè)立并經(jīng)營(yíng)有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù),，“中國(guó)平原銀行”涉嫌非法設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),、非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《商業(yè)銀行法》等法律規(guī)定,，未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。
廣東省銀保監(jiān)局提醒消費(fèi)者,，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力,，通過(guò)正規(guī)金融機(jī)構(gòu)、正規(guī)渠道辦理金融業(yè)務(wù),，遠(yuǎn)離不法侵害,，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。如發(fā)現(xiàn)廣東轄內(nèi)“中國(guó)平原銀行”相關(guān)情況,，歡迎撥打舉報(bào)咨詢電話提供線索,。
辦公地址等均為假冒
被廣東銀保監(jiān)局曝光后，“中國(guó)平原銀行”于5月27日凌晨在微信公眾號(hào)上發(fā)布公告,，稱將成立廣東工作組,，于5月27日上午向銀保監(jiān)局匯報(bào)，溝通消除誤會(huì),?！爸袊?guó)平原銀行”在公告中自稱未造成人民財(cái)產(chǎn)的任何損失，亦未收到任何投訴,。公告還稱,，該銀行于2021年7月1日正式籌備，并且在2021年9—10月向銀保監(jiān)會(huì)做了匯報(bào),、溝通,，在銀保監(jiān)會(huì)的指導(dǎo)下積極開(kāi)展工作。
記者查閱發(fā)現(xiàn),，該微信公眾賬號(hào)主體為個(gè)人,，于2017年1月3日注冊(cè)，名稱為“老虎不唬人”,，今年4月11日改名是為“PLAIN FOR PEOPLE”,，公眾號(hào)簡(jiǎn)介為“CHINA PLAIN BANK, for Chinese, for peoples”。
該賬號(hào)發(fā)布的所謂的“中國(guó)平原銀行廣州分行”文章顯示,，其辦公場(chǎng)所位于廣州市珠江新城華就路12號(hào)20樓,、22樓。但地圖顯示,，該地址為廣州住房公積金管理中心辦公場(chǎng)地,。該公眾號(hào)還展示了一張“實(shí)體網(wǎng)點(diǎn)”的照片，但是圖片左上角顯示“廣州市住房公積金”字樣,。
對(duì)此,，廣州住房公積金管理中心官微5月27日發(fā)布《關(guān)于“中國(guó)平原銀行”發(fā)布不實(shí)信息的嚴(yán)正聲明》，稱該中心與“中國(guó)平原銀行”從未開(kāi)展任何形式的合作,，中心的辦公地址也從未向“中國(guó)平原銀行”開(kāi)放使用,，相關(guān)網(wǎng)絡(luò)社交媒體所述的關(guān)于“中國(guó)平原銀行”與該中心及負(fù)責(zé)人的情況均屬虛假信息,，所傳內(nèi)容純屬謠言。聲明稱,，該中心已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案,，并將保留進(jìn)一步追查謠言及追究相關(guān)責(zé)任人法律責(zé)任的權(quán)利。
廣州住房公積金管理中心也提醒說(shuō),，請(qǐng)廣大繳存單位和繳存人提高警惕,，通過(guò)該中心下屬網(wǎng)點(diǎn)、授權(quán)承辦住房公積金業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行以及本中心公開(kāi)的網(wǎng)上辦事官方渠道辦理住房公積金業(yè)務(wù),，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙,。
兩招防范假銀行
截至記者發(fā)稿，上述假銀行微信公眾賬號(hào)已被屏蔽,，內(nèi)容無(wú)法查看,。那么，普通老百姓如何防范假銀行呢,？
《中國(guó)消費(fèi)者報(bào)》記者注意到,，假銀行并非第一次出現(xiàn)，多地監(jiān)管機(jī)構(gòu)也就防范非法金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行支招,。
早在2016年8月,，北京銀監(jiān)局發(fā)布關(guān)于使用含有 “銀行”字樣的商標(biāo)或預(yù)核準(zhǔn)單位名稱有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的提示。北京銀監(jiān)局表示,，廣大公眾可以通過(guò)查驗(yàn)“金融許可證”“企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照”等證書(shū),、查詢企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站等途徑,，審慎判斷有關(guān)單位是否具有吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)資格,。
據(jù)了解，在我國(guó)境內(nèi)展業(yè)的商業(yè)銀行必須持牌經(jīng)營(yíng),，獲得銀保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的“金融許可證”才有展業(yè)資格,。因此，公眾可登錄銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站查詢“金融許可證信息”,，辨別真銀行與假銀行,。同時(shí)，還可登錄國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng),，對(duì)金融機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行核實(shí),。
北京銀保監(jiān)局指出，對(duì)于利用含有“銀行”“Bank”字樣的商標(biāo),、預(yù)核準(zhǔn)名稱開(kāi)展金融相關(guān)業(yè)務(wù)宣傳的單位,、個(gè)人，應(yīng)當(dāng)給予高度警惕,。金融消費(fèi)者還可以撥打監(jiān)管派出機(jī)構(gòu)（如地方銀保監(jiān)局）的電話進(jìn)行咨詢,。
2021年3月,，海南銀保監(jiān)局也發(fā)布了關(guān)于警惕非法使用“銀行”字樣公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示,。風(fēng)險(xiǎn)提示稱,，海南養(yǎng)老銀行股份有限公司、中國(guó)養(yǎng)老銀行股份（海南自貿(mào)區(qū)）有限公司,、世界養(yǎng)老銀行（海南自貿(mào)區(qū)）有限公司等3家公司均未獲得金融監(jiān)管部門(mén)發(fā)放的金融許可證,，卻在公司名稱中非法使用“銀行”字樣并從事有關(guān)活動(dòng)，海南省市場(chǎng)監(jiān)督管理局已于2019年3月24日收回上述企業(yè)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照,。
海南銀保監(jiān)局提醒說(shuō),，廣大群眾要高度警惕和防范非法金融機(jī)構(gòu)的活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，防范此類機(jī)構(gòu)可能以注冊(cè)資金未到位,，金融許可證正在辦理等理由,，掩蓋未取得金融許可的事實(shí)。
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