近日,，銀保監(jiān)會(huì)等五部門(mén)發(fā)布提示稱(chēng),，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)，通過(guò)發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金,，侵害公眾合法權(quán)益,。此類(lèi)活動(dòng)并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資,、傳銷(xiāo),、詐騙之實(shí)，主要有以下特征：
一是網(wǎng)絡(luò)化,、跨境化明顯,。依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進(jìn)行交易,，利用網(wǎng)上支付工具收支資金,，風(fēng)險(xiǎn)波及范圍廣,、擴(kuò)散速度快,。一些不法分子通過(guò)租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，面向境內(nèi)居民實(shí)施違法活動(dòng),。一些個(gè)人在聊天工具群組中聲稱(chēng)獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項(xiàng)目投資額度,，可以代為投資，極可能是詐騙活動(dòng),。這些不法活動(dòng)騙來(lái)的資金多流向境外,，監(jiān)管和追蹤難度較大。
二是欺騙性,、誘惑性,、隱蔽性較強(qiáng)。利用熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作,，有的還利用名人“站臺(tái)”宣傳,，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱(chēng)“幣值只漲不跌”“投資周期短,、收益高,、風(fēng)險(xiǎn)低”,，具有較強(qiáng)蠱惑性。實(shí)際操作中,，不法分子通過(guò)幕后操縱所謂虛擬貨幣價(jià)格走勢(shì),、設(shè)置獲利和提現(xiàn)門(mén)檻等手段非法牟取暴利。此外,，一些不法分子還以花樣翻新的各種名目發(fā)行虛擬貨幣,，或打著共享經(jīng)濟(jì)的旗號(hào)進(jìn)行虛擬貨幣炒作，具有較強(qiáng)的隱蔽性和迷惑性,。
比如,，近期國(guó)際金融市場(chǎng)波動(dòng)較大，有平臺(tái)開(kāi)始炒作“虛擬貨幣是超越黃金白銀的避險(xiǎn)資產(chǎn)”概念,，而實(shí)際情況則是其價(jià)格大幅下跌致使消費(fèi)者損失慘重,。不僅如此，這些平臺(tái)還通過(guò)機(jī)器人程序刷量,、篡改數(shù)據(jù)等行為,，借以營(yíng)造出虛擬貨幣交易市場(chǎng)的“繁榮”假象。在誘導(dǎo)消費(fèi)者入場(chǎng)后,，平臺(tái)會(huì)采用各種操縱市場(chǎng)手段侵占消費(fèi)者財(cái)產(chǎn),。
三是存在多種違法風(fēng)險(xiǎn)。不法分子通過(guò)公開(kāi)宣傳,，以“靜態(tài)收益”(炒幣升值獲利)和“動(dòng)態(tài)收益”(發(fā)展下線(xiàn)獲利)為誘餌,，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入,，不斷擴(kuò)充資金池,，具有非法集資、傳銷(xiāo),、詐騙等違法行為特征,。
銀保監(jiān)會(huì)等五部門(mén)提示消費(fèi)者，此類(lèi)活動(dòng)以“金融創(chuàng)新”為噱頭,，實(shí)質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局,，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長(zhǎng)期維系。廣大公眾應(yīng)理性看待區(qū)塊鏈,，不要盲目相信天花亂墜的承諾,，應(yīng)當(dāng)樹(shù)立正確的投資理念，切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí);對(duì)發(fā)現(xiàn)的違法犯罪線(xiàn)索,，可積極向有關(guān)部門(mén)舉報(bào),。
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