中國消費者報報道（記者聶國春）央行2月11日發(fā)布的《2021年第四季度中國貨幣政策執(zhí)行報告》指出,，P2P網(wǎng)貸平臺已全部退出經(jīng)營。雖然P2P投資已成為過去式,，但不少P2P投資者還在等待平臺清退兌付,。
騙子們盯上了這一點,，開始“幫助”P2P投資人清退回款?！吨袊M者報》記者近日就親歷了網(wǎng)貸回款騙局,。
忽悠加群注冊 入資兌付回款
2021年10月底,，記者收到一條短信，稱“【短融網(wǎng)】將開展新一輪兌付,，企鵝群：891920458”,。此前，記者在此P2P平臺上有過投資,，目前還有一些余額未兌付,，但這是真的嗎？記者決定進群看看,。
加入QQ群,，需要提交“手機號+姓名+投資余額”，記者輸入后來到了一個有著100多人的“短融網(wǎng)內(nèi)策清退柒群”,，其中包括好幾個客服,。
據(jù)客服人員介紹，為了響應國家推出P2P全面清零政策,、加快兌付進度,，現(xiàn)在有關(guān)部門的監(jiān)管下引進第三方平臺進行回購第三方債權(quán)兌付?？头藛T在群里出示了相關(guān)文件及短融網(wǎng)良性退出兌付任選方案——在某虛擬貨幣平臺注冊存入一定金額，存入的金額占本人兌付余額比例越大,，回款越快,。比方說，如果個人需要兌付5萬元,，存入5萬元后,，當天就可以回款10萬元；如果只存入5000元,，則需要3個月后才能返還全部5.5萬元,。
短融網(wǎng)此前本就無錢兌付，為什么在平臺存入錢后就能兌付,？客服的解釋是：“現(xiàn)在短融有專業(yè)的人帶我們從幣臺交易所套取利潤,，利用幣臺套現(xiàn)給大家兌付，短融網(wǎng)一分錢都不用出,?！庇腥河蜒a充：“原來，短融在薅國際交易所的‘羊毛’,?！?/p>
在QQ群里，客服不斷通報回款成功的金額和案例,，并稱名額有限,，催促投資人盡快找專人客服辦理入資,，也有群友稱自己已按操作全部回款，還有一些人在群里幫忙回答一些新入群網(wǎng)友的問題,。
當真能回款嗎,？《中國消費者報》記者于2021年11月初撥打了短融網(wǎng)的客服電話。短融網(wǎng)客服告訴記者,，短融網(wǎng)從未與第三方合作開展過兌付工作,，所有加群要求注冊轉(zhuǎn)賬匯款的都是騙局。
幾天后,，該QQ群被解散了,。此后，記者不斷接到位置顯示為香港的來電,，電話中對方自稱是短融網(wǎng)客服,，讓記者加入QQ群去進行兌付。2022年2月13日,，記者手機上又有多個顯示為來自香港的未接電話,。當天晚上，記者接聽了一位自稱是短融網(wǎng)清退客服的電話,，對方這次不是讓加入QQ群了,，而是讓記者加她微信。在微信中對方要求核實本人信息,，記者隨便填了個名字和金額,，對方“核實后”給記者發(fā)來了在短融網(wǎng)后臺查詢到的資產(chǎn)余額截圖，隨后又發(fā)來一個鏈接,，指導記者安裝GQFX智遠機構(gòu)交易所客戶端,，完成個人注冊后登入，找回款專員辦理回款,。
短融網(wǎng)清退客服“教”記者辦理清退,。資料圖片
多角色詐騙團伙 設置圈錢無底洞
記者在百度貼吧“短融網(wǎng)吧”看到，有多位網(wǎng)友被拉進了所謂的短融網(wǎng)清退 QQ群,。一位網(wǎng)友在“清退 6群”內(nèi)質(zhì)疑,，客服就馬上將其移出了QQ群。
一位網(wǎng)友發(fā)貼說,，他入群后,，按照群內(nèi)客服的指引，下載了飛信和百度財經(jīng)平臺兩個軟件,，前者用于和客服聊天溝通,，后者則要求注冊繳存短融網(wǎng)債權(quán)的20%，然后由平臺理財師帶著理財（類似期貨交易），直至賺夠你的債權(quán)金額,?！八麄兊奶茁肪褪悄阍谄脚_交的錢越多，你賺取本金的時間就越短,?！边@位網(wǎng)友指出。
賺完錢就可以回款了嗎?“這個無底洞才剛剛開始,！”這位網(wǎng)友說,，“客服此時會提示你提現(xiàn)贖回本金，然后會以補交手續(xù)費,、監(jiān)管備案金,，辦理VIP會員，補交個人所得稅等各種理由,，讓你繼續(xù)交錢,，直到榨干你最后一個銅板。如果不上套,，客服會立馬將你拉黑,，注冊繳存的資金也就打了水漂?！?/p>
另一位網(wǎng)友指出,，QQ群內(nèi)很多是詐騙團伙，他們有冒充出借人的,，有冒充客服的,，有冒充IT公司讓下載交易所的，“各司其職”,。真正的出借人可能就只有幾個，一旦有網(wǎng)友懷疑,，就被會騙子踢出群,。
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，不只短融網(wǎng),，晉商貸,、小牛在線、黃金錢包,、普天金安等眾多P2P平臺都曾出現(xiàn)網(wǎng)貸回款騙局,，有的騙子甚至在群內(nèi)出具“中國銀保監(jiān)督管理委員會辦公廳”的紅頭文件。
令人欣慰的是,，每次顯示為香港的號碼來電后,，記者馬上就能收到中國移動防范風險的短信提示。而在每次接聽來電后,，北京反詐中心工作人員也會及時通過01096110給記者打來電話,，提醒記者別上當,。
北京反詐中心工作人員王先生于2月13日晚間告訴《中國消費者報》記者，此類網(wǎng)貸回款騙局最近比較多,，有不少人上當受騙,。一般是加入群后先用各種紅頭文件讓受害人相信可以回款，然后提供幾種方案供受害人選擇,，最終目的是讓你在第三方平臺轉(zhuǎn)賬注入資金,。
銀保監(jiān)會提示 未設回款渠道
針對此類騙局，1月30日,，銀保監(jiān)會官方微信公眾號發(fā)布《關(guān)于防范以“官方回款”名義進行詐騙的風險提示》,，落款為網(wǎng)絡借貸風險專項整治辦公室。同時,，在銀保監(jiān)會官網(wǎng),，該提示也以彈窗形式出現(xiàn)。
銀保監(jiān)會官方微信公眾號發(fā)布的風險提示,。資料圖片
風險提示稱,，近期監(jiān)測發(fā)現(xiàn)部分網(wǎng)站、微信群,、QQ群,、社交媒體賬號等冒充銀保監(jiān)會名義，號稱其為官方回款渠道,，引誘P2P網(wǎng)貸機構(gòu)出借人繳納保證金,，企圖對P2P網(wǎng)貸出借人實施詐騙，存在重大風險隱患,。銀保監(jiān)會未設立或授權(quán)設立P2P網(wǎng)貸機構(gòu)回款渠道,。請P2P網(wǎng)貸出借人提高警惕，增強風險防范意識和識別能力,，相關(guān)回款渠道請及時與P2P網(wǎng)貸機構(gòu)或當?shù)卣无k確認,，如發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，請積極向公安等有關(guān)部門舉報,。
記者注意到,，此前多地公安機關(guān)和反詐中心也發(fā)布過類似提示。2021年5月6日,，深圳警方就發(fā)布情況通報,，明確警示稱，通過發(fā)布“內(nèi)幕”“黑幕”等不實言論號召“加群”的賬號,，登錄地址多在境外,，絕大多數(shù)賬號為電信詐騙團伙所創(chuàng)建，目的就是利用平臺投資人急切維權(quán)的心理，引誘平臺投資人“加群”實施詐騙,。
上述北京反詐中心工作人員王先生提醒說,，遇到此類情況，千萬不要點擊對方發(fā)來的任何鏈接,，也不要下載注冊,。如果遇到有要求轉(zhuǎn)賬的，請立即向警方舉報,。他同時建議記者下載安裝國家反詐中心APP,，從而更好地防范詐騙風險。
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