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中國(guó)消費(fèi)者報(bào)北京訊（記者聶國(guó)春）繼今年6月光大理財(cái),、中銀理財(cái)?shù)壤碡?cái)公司首次因理財(cái)業(yè)務(wù)違規(guī)吃罰單后,，又有多家金融機(jī)構(gòu)遭監(jiān)管重罰。

銀保監(jiān)會(huì)10月28日披露,，因理財(cái)業(yè)務(wù)存在多項(xiàng)違法違規(guī),，農(nóng)業(yè)銀行、興業(yè)銀行,、建設(shè)銀行和農(nóng)銀理財(cái)分別被罰150萬(wàn)元,、450萬(wàn)元、240萬(wàn)元和200萬(wàn)元,，4家機(jī)構(gòu)共涉及1040萬(wàn)元罰款,。其中，“農(nóng)行系”金融機(jī)構(gòu)連吃?xún)蓮埩P單,，兩家合計(jì)被罰390萬(wàn)元,。

具體而言，農(nóng)銀理財(cái)共涉六項(xiàng)違法違規(guī)行為：一是公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過(guò)該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%,；二是全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過(guò)該證券市值的30%,；三是開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品持有高流動(dòng)性資產(chǎn)比例不達(dá)標(biāo)；四是開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品杠桿水平超標(biāo),；五是同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品未持續(xù)壓降；六是突出使用絕對(duì)數(shù)值展示業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn),。基于上述違法違規(guī)行為,，銀保監(jiān)會(huì)依照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則,，對(duì)其處以240萬(wàn)元罰款。

對(duì)于農(nóng)業(yè)銀行的處罰則涉及以下兩項(xiàng)：一是作為托管機(jī)構(gòu),，存在未及時(shí)發(fā)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品投資集中度超標(biāo)情況,；二是理財(cái)托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨(dú)立性原則要求，操作管理不到位,。

興業(yè)銀行和建設(shè)銀行被罰的主要原因同樣是理財(cái)業(yè)務(wù)存在違法違規(guī),。其中興業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)被罰款最高，達(dá)450萬(wàn)元,，共存在5項(xiàng)違規(guī)：一是老產(chǎn)品規(guī)模在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)反彈,；二是未按規(guī)定開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)；三是同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品未持續(xù)壓降,；四是單獨(dú)使用區(qū)間數(shù)值展示業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn),；五是理財(cái)托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨(dú)立性原則要求。

記者了解到,，此次集中處罰是針對(duì)部分理財(cái)公司及其母行開(kāi)展的理財(cái)業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查結(jié)果,。今年6月，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)首次公開(kāi)披露對(duì)中國(guó)銀行,、光大銀行,、中銀理財(cái)以及光大理財(cái)4家機(jī)構(gòu)的處罰結(jié)果，合計(jì)處罰金額達(dá)1490萬(wàn)元,，加上此次公布的4家機(jī)構(gòu),，合計(jì)共有8家機(jī)構(gòu)累計(jì)處罰2530萬(wàn)元。業(yè)內(nèi)人士表示,，未來(lái)隨著對(duì)理財(cái)公司及母行現(xiàn)場(chǎng)檢查的深入開(kāi)展,，預(yù)計(jì)將有更多相關(guān)罰單被公示。

今年5月,，《理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理暫行辦法》正式實(shí)施,。該《辦法》明確要求理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及其銷(xiāo)售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，不得“使用未說(shuō)明選擇原因,、測(cè)算依據(jù)或計(jì)算方法的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn),，單獨(dú)或突出使用絕對(duì)數(shù)值、區(qū)間數(shù)值展示業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn),?！庇浾咦⒁獾剑d業(yè)銀行和農(nóng)銀理財(cái)均因存在“業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)宣傳不當(dāng)”而遭處罰,，這也是監(jiān)管部門(mén)首次對(duì)“業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)宣傳違規(guī)”開(kāi)出罰單,。