中國消費者報北京訊（記者聶國春）2月17日，銀保監(jiān)會發(fā)布了20張罰單,，依法對中國銀行,、民生銀行、渤海銀行,、建設銀行,、渣打銀行中國有限公司等5家金融機構及相關負責人作出行政處罰，合計罰沒金額38789.9646萬元,。記者注意到,，處罰日期為2023年2月16日，這是銀保監(jiān)會今年開出的首批罰單,。
銀保監(jiān)會方面表示,，現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)，上述金融機構存在貸款資金被挪用,、統(tǒng)計數(shù)據(jù)不真實,、重大關聯(lián)交易審議程序不規(guī)范等違法違規(guī)行為。銀保監(jiān)會對中國銀行總行罰款1600萬元,，對其分支機構罰款1680萬元,，并對2名責任人員分別予以警告；對民生銀行總行違法所得進行沒收并處罰款6672.462萬元,，對其分支機構罰款2300萬元,，并對2名責任人員分別予以警告；對渤海銀行總行罰款430萬元,，對其分支機構罰款1230萬元,，并對1名責任人員予以警告。對建設銀行,、渣打中國開展的風險管理及內(nèi)部控制有效性現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn),，上述機構存在服務收費質(zhì)價不符、貸款管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則,、理財業(yè)務投資運作不合規(guī)等多項違法違規(guī)行為,。銀保監(jiān)會對建設銀行總行違法所得進行沒收并處罰款7341.5626萬元，對其分支機構罰款12550萬元,，并對9名責任人員分別予以警告,、罰款的行政處罰,；對渣打中國總行違法所得進行沒收并處罰款3625.94萬元，對其分支機構罰款1340萬元,。
記者梳理銀保監(jiān)會行政處罰信息公開表發(fā)現(xiàn),，上述罰單多與小微貸款、消費貸款,、按揭貸款,、理財、信用卡等領域相關,，涉及違規(guī)放貸,、信貸資金挪用、向放貸客戶轉嫁費用及違規(guī)收費,、違規(guī)借貸搭售理財產(chǎn)品,、理財業(yè)務風險隔離不符合監(jiān)管規(guī)定、對信用卡異常交易行為監(jiān)控不力導致頻繁套現(xiàn),、個人消費貸款未按約定用途使用等違法違規(guī)行為,。其中，在亂收費方面,，渣打中國總行涉及重復收費,、未按照規(guī)定進行服務價格信息披露并違規(guī)收取費用、服務收費質(zhì)價不符,、違反規(guī)定收費等四項違規(guī)行為,。
對此，5家銀行均回應稱,，此次處罰是基于2019年中國銀保監(jiān)會開展的專項檢查中所發(fā)現(xiàn)問題作出的,，目前已按照監(jiān)管要求全部整改完畢，并對相關責任人進行了嚴肅處理,。
銀保監(jiān)會表示,，下一步將依法從嚴實施行政處罰，嚴肅市場紀律,，規(guī)范市場秩序,，維護金融消費者合法權益，督促銀行保險機構合規(guī)經(jīng)營,、穩(wěn)健發(fā)展，助力金融服務實體經(jīng)濟,，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線。
