中國消費(fèi)者報(bào)北京訊（記者聶國春）渤海銀行因違反信用信息采集,、提供,、查詢及相關(guān)管理規(guī)定等12項(xiàng)違法違規(guī)行為,，近日被央行連開10張罰單,。
近日被央行連開10張罰單的渤海銀行。資料圖片
央行公開的行政處罰信息顯示,，渤海銀行存在的違法行為包括：違反存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定,；違反賬戶管理規(guī)定；違反清算管理規(guī)定,；違反人民幣反假有關(guān)規(guī)定,；占壓財(cái)政存款或者資金；違反國庫科目設(shè)置和使用規(guī)定,；違反信用信息采集,、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；違反征信安全管理規(guī)定,；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù),；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告,；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶,、假名賬戶等。
據(jù)此,，央行對渤海銀行處以警告,、沒收違法所得106.99萬元，并處罰款1589.49萬元,；9位相關(guān)責(zé)任人受到警告,，共被處罰款43萬元。其中,，時(shí)任渤海銀行消費(fèi)金融事業(yè)部高級現(xiàn)場監(jiān)督及項(xiàng)目評估管理經(jīng)理助理趙某東,，因?qū)υ撔羞`反信用信息采集、提供,、查詢及相關(guān)管理規(guī)定的違法行為負(fù)有責(zé)任,，被處8.2萬元罰款；時(shí)任渤海銀行信息科技部數(shù)據(jù)管理中心副主任谷某順,，因?qū)υ撔形窗匆?guī)定保存客戶身份資料和交易記錄,、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告負(fù)有責(zé)任，被罰7萬元,。其他責(zé)任人也因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定被處1萬—6萬元罰款不等,。
行政處罰信息。資料圖片
對此,，渤海銀行回應(yīng)稱,，此次處罰事項(xiàng)是基于2020年人民銀行綜合執(zhí)法檢查中所發(fā)現(xiàn)問題做出的，截至目前,，各項(xiàng)整改工作已基本完成,，主要監(jiān)管指標(biāo)均符合監(jiān)管要求，總體經(jīng)營情況正常,。
記者注意到,，2月24日，銀保監(jiān)會(huì)公布的行政處罰公開信息表顯示,，因13項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí),，渤海銀行被罰款860萬元。此前一周即2月17日,，銀保監(jiān)會(huì)通報(bào)稱,，渤海銀行因多項(xiàng)貸款違規(guī)行為被罰1660萬元,。其中，對渤海銀行總行罰款430萬元,，對分支機(jī)構(gòu)罰款1230萬元,，并對1名責(zé)任人員予以警告。也就是說,，2023年一季度尚未過去時(shí),，渤海銀行的罰沒金額已超過4200萬元。
