中國消費者報北京訊（記者聶國春）渤海銀行因違反信用信息采集、提供,、查詢及相關管理規(guī)定等12項違法違規(guī)行為,，近日被央行連開10張罰單。
近日被央行連開10張罰單的渤海銀行,。資料圖片
央行公開的行政處罰信息顯示,，渤海銀行存在的違法行為包括：違反存款準備金管理規(guī)定；違反賬戶管理規(guī)定,；違反清算管理規(guī)定,；違反人民幣反假有關規(guī)定；占壓財政存款或者資金,；違反國庫科目設置和使用規(guī)定,；違反信用信息采集、提供,、查詢及相關管理規(guī)定,；違反征信安全管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務,；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄,；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶,、假名賬戶等,。
據(jù)此,，央行對渤海銀行處以警告、沒收違法所得106.99萬元,，并處罰款1589.49萬元,；9位相關責任人受到警告，共被處罰款43萬元,。其中,，時任渤海銀行消費金融事業(yè)部高級現(xiàn)場監(jiān)督及項目評估管理經(jīng)理助理趙某東，因對該行違反信用信息采集,、提供,、查詢及相關管理規(guī)定的違法行為負有責任，被處8.2萬元罰款,；時任渤海銀行信息科技部數(shù)據(jù)管理中心副主任谷某順,，因對該行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告負有責任,，被罰7萬元,。其他責任人也因違反反洗錢相關規(guī)定被處1萬—6萬元罰款不等。
行政處罰信息,。資料圖片
對此,，渤海銀行回應稱，此次處罰事項是基于2020年人民銀行綜合執(zhí)法檢查中所發(fā)現(xiàn)問題做出的,，截至目前,，各項整改工作已基本完成，主要監(jiān)管指標均符合監(jiān)管要求,，總體經(jīng)營情況正常。
記者注意到,，2月24日,，銀保監(jiān)會公布的行政處罰公開信息表顯示，因13項違法違規(guī)事實,，渤海銀行被罰款860萬元,。此前一周即2月17日，銀保監(jiān)會通報稱,，渤海銀行因多項貸款違規(guī)行為被罰1660萬元,。其中，對渤海銀行總行罰款430萬元,，對分支機構罰款1230萬元,，并對1名責任人員予以警告。也就是說,，2023年一季度尚未過去時,，渤海銀行的罰沒金額已超過4200萬元,。
