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國家市場監(jiān)督管理總局主管

中國消費者協(xié)會主辦

維護消費者合法權(quán)益,引導消費者合理消費

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工銀理財產(chǎn)品涉“八宗罪”
2023-10-25 09:59 本文來源:中國消費者報•中國消費網(wǎng) 作者:聶國春

中國消費者報北京訊(記者聶國春)10月20日,,金融監(jiān)管總局發(fā)布行政處罰信息公開表金罰決字〔2023〕14號,工銀理財有限責任公司因違反《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條,、第四十六條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則,被處以710萬元罰款。

工銀理財?shù)闹饕`法事實包括8項,分別是通過混同賬戶歸集理財產(chǎn)品收益并支付費用,,未做到理財產(chǎn)品之間相分離;理財產(chǎn)品未與所投資資產(chǎn)相對應,;理財產(chǎn)品期限管理和估值方法不符合監(jiān)管規(guī)定;對理財產(chǎn)品投資資產(chǎn)風險管理不到位,;合作機構(gòu)管理存在缺陷,;未按規(guī)定披露理財產(chǎn)品凈值;未穿透登記理財產(chǎn)品所持有資產(chǎn)管理計劃等的底層持倉情況,;理財產(chǎn)品信息登記不及時,。

據(jù)了解,自2022年6月2日監(jiān)管部門對中銀理財,、光大理財?shù)壤碡斪庸鹃_出首批罰單以來,,多家理財子公司因違法違規(guī)被重罰。今年3月,,建信理財就因開放式公募理財產(chǎn)品持有高流動性資產(chǎn)比例不達標等6項違法違規(guī)行為被罰款540萬元,。

責任編輯:趙英男