中國消費者報福州訊（記者張文章）7月底，金融監(jiān)管總局福建監(jiān)管部門陸續(xù)發(fā)布多則行政處罰信息,，因涉嫌未嚴格按照公布的收費價目名錄收費等,，興業(yè)銀行,、中國銀行廈門市分行等多家銀行受到罰款處罰，相關(guān)責任人受到警告,、罰款處罰,。
經(jīng)查，興業(yè)銀行存在未嚴格按照公布的收費價目名錄收費,、向小微企業(yè)貸款客戶轉(zhuǎn)嫁抵押評估費,、企業(yè)劃型管理不到位的違法違規(guī)事實,。7月17日，金融監(jiān)管總局福建監(jiān)管局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《商業(yè)銀行法》相關(guān)規(guī)定和相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則,，對興業(yè)銀行合計處以190萬元罰款,；對時任興業(yè)銀行總行原企業(yè)金融總部小企業(yè)部/中小企業(yè)部營銷開發(fā)處處長陳希，時任興業(yè)銀行總行原零售銀行總部零售信貸部督導管理處,、原零售資產(chǎn)負債部信貸督導處處長梁敏給予警告,。
興業(yè)銀行廈門分行存在貸前調(diào)查、貸后管理不到位的違法違規(guī)事實,。7月17日,，金融監(jiān)管總局廈門監(jiān)管局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法相關(guān)規(guī)定，對興業(yè)銀行廈門分行罰款30萬元,，對時任興業(yè)銀行股份有限公司廈門分行禾祥西支行業(yè)務一部經(jīng)理林鵬給予警告,。
廈門國際銀行福州分行存在以下主要違法違規(guī)事實：個人按揭貸款貸前調(diào)查不盡職；抵押評估費管理內(nèi)部控制不到位,；信貸業(yè)務內(nèi)部控制不到位,；貸前調(diào)查不盡職，違規(guī)向借款人發(fā)放流動資金貸款,；授信調(diào)查不盡職,，向提供虛假經(jīng)營佐證申貸材料的企業(yè)授信并開立銀行承兌匯票；下轄的福州長樂支行存單質(zhì)押貸款貸前調(diào)查及貸后管理不盡職,、經(jīng)營性物業(yè)貸款貸前調(diào)查不盡職,、對某有限責任公司流動資金貸款貸前調(diào)查及貸后管理不盡職、對某有限公司流動資金貸款貸前調(diào)查及貸后管理不盡職,、授信調(diào)查,、投后管理不盡職；下轄的福州華林支行流動資金貸款貸前調(diào)查,、貸后管理不盡職,；下轄的福州閩江支行個人貸款貸前調(diào)查、貸后管理不盡職,；下轄的福建自貿(mào)試驗區(qū)福州片區(qū)分行流動資金貸款貸前調(diào)查,、貸后管理不盡職；下轄的福州閩侯支行流動資金需求測算不合理,、貸后管理不到位,、投后管理不到位。7月16日,，金融監(jiān)管總局福建監(jiān)管局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則,，對該分行合計處以690萬元罰款；對時任福州分行行長助理鄭揚給予警告,，并處10萬元罰款,；對時任福州分行江濱支行籌備組負責人陳杉,、福州長樂支行行長陳藝宇、福州華林支行行長袁帥給予警告,，并各處以5萬元罰款,；對時任福建自貿(mào)試驗區(qū)福州片區(qū)分行行長陳高龍、福州閩侯支行行長張忠剛給予警告,。
廈門國際銀行南平分行存在流動資金貸款貸前調(diào)查和貸后管理不到位,，導致信貸資金回流借款人用于購買本行結(jié)構(gòu)性存款；流動資金貸款貸前調(diào)查和貸后管理不到位,，導致貸款被挪用,；貸前調(diào)查和貸后管理不到位，導致違規(guī)辦理無真實需求存單質(zhì)押貸款的違法違規(guī)事實,。7月16日,，金融監(jiān)管總局南平監(jiān)管分局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對該分行合計處以100萬元罰款,，對時任該分行客戶經(jīng)理應家桂給予警告,。
中國銀行廈門市分行存在信用卡汽車分期業(yè)務調(diào)查不盡職、放寬合作機構(gòu)準入條件,、案件信息報送不及時的違法違規(guī)事實,。7月17日，金融監(jiān)管總局廈門監(jiān)管局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定,，對該分行罰款130萬元,；對時任該分行集美支行客戶經(jīng)理謝志龍禁止從事銀行業(yè)工作3年；對時任該分行銀行卡部總經(jīng)理張韓璐,、總務部總經(jīng)理兼安全保衛(wèi)部總經(jīng)理陳智文,、集美支行客戶經(jīng)理葉清河,、杏林支行行長林智偉給予警告,。
另外，廈門同安農(nóng)銀村鎮(zhèn)銀行有限責任公司因存在員工行為管理不到位,、信貸管理不到位的違法違規(guī)事實,，被罰60萬元，相關(guān)責任人黃聰彬被警告,。廈門農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因?qū)⑼瑯I(yè)存款納入一般性存款科目核算,、出具保函未予以賬務核算、貸前調(diào)查不盡職,、同業(yè)業(yè)務專營制問題整改不到位,、衍生品及結(jié)構(gòu)性存款業(yè)務不規(guī)范的違法違規(guī)事實，被罰230萬元,，相關(guān)責任人張偉文,、徐小全,、劉強被警告。尤溪縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社因存在違規(guī)辦理流動資金貸款,、發(fā)放流動資金貸款用于固定資產(chǎn)投資,、違規(guī)要求借款人承擔抵押物評估費、個人貸款貸后管理不到位,、信貸資金流入限制性領(lǐng)域,、發(fā)放不符合條件的個人經(jīng)營性貸款、員工行為管理不盡職,，員工與客戶發(fā)生異常資金往來等違法違規(guī)事實,，被罰200萬元，相關(guān)責任人林圣愛,、林宜鑫,、肖士梯被警告。
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