因信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)等領(lǐng)域,，中信銀行近日收到一張2020萬(wàn)元的罰單,，這已是近16個(gè)月來(lái)中信銀行第三次被罰2000萬(wàn)元以上,。
北京銀保監(jiān)局日前公布的處罰信息顯示,，中信銀行的主要違法違規(guī)事實(shí)(案由)共有19項(xiàng)，有13項(xiàng)涉及房地產(chǎn)業(yè)務(wù),，其中包括：違規(guī)發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款;信貸資金被挪用流入房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司;個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款資金被挪用于購(gòu)房;未對(duì)融資人交易材料合理性進(jìn)行必要的審查,，資金被用于繳納土地競(jìng)買保證金;違規(guī)為房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)發(fā)放流動(dòng)資金性質(zhì)融資;簽署抽屜協(xié)議互投涉房信貸資產(chǎn)騰挪信貸規(guī)模;理財(cái)資金違規(guī)投向未上市房地產(chǎn)企業(yè)股權(quán);理財(cái)資金被挪用于支付土地出讓價(jià)款;違規(guī)向資本金不足的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目提供融資等。
據(jù)了解,，2019年8月,，因涉及錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料等13項(xiàng)違法違規(guī)行為,，中信銀行被處沒(méi)收違法所得33.6677萬(wàn)元,，罰款2190萬(wàn)元。2018年12月,，中信銀行因理財(cái)資金違規(guī)繳納土地款等6項(xiàng)違規(guī)行為被銀保監(jiān)會(huì)罰款2280萬(wàn)元,。
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