中國消費(fèi)者報(bào)報(bào)道(記者聶國春) 人民銀行微信公眾號近日披露，在國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議辦公室指揮下,，全國“斷卡”行動開展首輪集中收網(wǎng)工作,。共抓獲涉“兩卡”(電話卡和銀行卡)違法犯罪嫌疑人4600余名，繳獲電話卡,、銀行卡共計(jì)6.5萬余張,，對1.5萬名失信人員進(jìn)行聯(lián)合懲戒。
人民銀行支付結(jié)算司相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹說,，納入懲戒的1.5萬名人員主要是參與了非法買賣銀行賬戶和支付賬戶,，按照人民銀行《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀發(fā)〔2016〕261號)和《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀發(fā)〔2019〕85號)規(guī)定，對他們采取了不得新開立銀行賬戶和支付賬戶,、不得使用銀行的非柜面業(yè)務(wù)和支付賬戶的措施,，包括手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行和POS刷卡,，以及關(guān)聯(lián)的微信和支付寶二維碼支付,。此外，相關(guān)單位和個人還要納入金融基礎(chǔ)信用信息數(shù)據(jù)庫進(jìn)行懲戒,。
除了對涉案“兩卡”開辦人員全面實(shí)施懲戒措施,，人民銀行還從內(nèi)部開展倒查,，對開辦大量涉案個人銀行卡、對公賬戶的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)肅問責(zé),、限期整改,。
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在一些兼職群中,，收買銀行卡的廣告穿上了刷單沖單的偽裝外衣,。在一些公共場所的洗手間，收卡廣告也時(shí)時(shí)可見,。據(jù)了解,，每出售一張實(shí)名制銀行卡，“賣卡人員”可以得到幾百元,，而出售一套完整的“四件套”(身份證復(fù)印件、銀行卡,、U盾,、綁定的手機(jī)卡)，則可以賺取1000至4000元不等,。然而,，收走的卡絕大部分被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博等違法犯罪活動,。
昆明警方破獲的一起特大妨礙信用卡管理案件顯示,，在2019年至2020年間，以姜某等人為首的犯罪團(tuán)伙為謀取非法利益,，通過微信,、QQ等網(wǎng)絡(luò)社交平臺組建多級代理，先后在多個省市廣泛發(fā)展下線,，并通過下線人員向在校學(xué)生,、城市務(wù)工人員購買公民個人信息開立賬戶辦理銀行卡，或者購買,、轉(zhuǎn)賣銀行卡,，并通過廣東、福建,、云南等5條物流通道將銀行卡輾轉(zhuǎn)偷運(yùn)出境,，用于洗錢、賭博等違法犯罪活動,，涉案金額超過1.5億元,。
為了斬?cái)嚯娫捒āy行卡的買賣鏈條,，遏制違法犯罪活動,，全國“斷卡”行動自10月10日部署啟動,。公安部副部長、部際聯(lián)席會議召集人杜航偉要求,，各地各部門要堅(jiān)持以打開路,，以打促治，以打促防,，綜合采取多種措施,，集中抓獲一大批非法開辦、販賣“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙,，整治一大批“兩卡”違法犯罪猖獗的重點(diǎn)地區(qū),，懲戒一大批“兩卡”違法失信人員，全力斬?cái)喾欠ㄩ_辦,、販賣“兩卡”產(chǎn)業(yè)鏈,，堅(jiān)決鏟除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪滋生土壤。
據(jù)介紹,，“斷卡”行動主要打擊開卡團(tuán)伙(自行或者經(jīng)組織前往銀行,、營業(yè)廳或者通過信息化手段開辦銀行卡、電話卡的人員,，以及金融機(jī)構(gòu),、運(yùn)營商內(nèi)部利用管理漏洞大批量開設(shè)電話卡、銀行卡或者為開設(shè)提供便利的“內(nèi)鬼”),、帶隊(duì)團(tuán)伙(誘騙或者組織他人開辦電話卡,、銀行卡的團(tuán)伙)、收卡團(tuán)伙和販卡團(tuán)伙,。
中國社科院法學(xué)研究所研究員支振鋒表示,，銀行卡實(shí)行實(shí)名制，出租,、出售個人銀行卡,，不僅會導(dǎo)致個人信息泄露或者個人資金損失，受到人民銀行的信用懲戒,，更有可能給自己帶來巨大的法律風(fēng)險(xiǎn),，甚至被追究刑事責(zé)任。
多地警方提醒：買賣,、出借對公賬戶以及銀行卡,、電話卡等是違法行為，廣大群眾千萬不能貪圖私利觸碰法律底線,。對于廢棄不用的銀行卡應(yīng)及時(shí)辦理銷戶業(yè)務(wù),，并將卡片磁條毀損，不隨意丟棄,。如果曾經(jīng)有過上述違法行為,，請及時(shí)向公安機(jī)關(guān)說明情況,，公安機(jī)關(guān)將根據(jù)如實(shí)供述和提供線索立功表現(xiàn)情況建議對自首人員減輕或免于刑事處罰。如發(fā)現(xiàn)他人有買賣銀行卡,、手機(jī)卡等違法犯罪行為,，請及時(shí)撥打110向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，公安機(jī)關(guān)將對提供有效線索的群眾予以獎勵,。
