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國家市場監(jiān)督管理總局主管

中國消費者協(xié)會主辦

維護(hù)消費者合法權(quán)益,,引導(dǎo)消費者合理消費

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“原油寶”事件存四大問題 中行被罰5050萬元
2020-12-08 14:25 本文來源:中國消費者報•中國消費網(wǎng) 作者:聶國春

中國消費者報報道(記者聶國春) 12月5日,中國銀保監(jiān)會通報了“原油寶”產(chǎn)品事件調(diào)查處理結(jié)果,。銀保監(jiān)會指出,,“原油寶”產(chǎn)品事件存在四方面違法違規(guī)行為,銀保監(jiān)會依法對中國銀行及其分支機(jī)構(gòu)合計罰款5050萬元;對中國銀行全球市場部兩任總經(jīng)理均給予警告并處罰款50萬元;對中國銀行全球市場部相關(guān)副總經(jīng)理及資深交易員兩人均給予警告并處罰款40萬元,。

銀保監(jiān)會方面表示,,對“原油寶”產(chǎn)品風(fēng)險事件高度重視,在第一時間要求中國銀行依法依規(guī)解決問題,,與客戶平等協(xié)商,,及時回應(yīng)關(guān)切,切實維護(hù)投資者的合法權(quán)益,。同時,,銀保監(jiān)會會同相關(guān)部門成立跨部門聯(lián)合調(diào)查組,認(rèn)真做好核查事實,、處置風(fēng)險,、堵塞漏洞等工作,堅決查處中國銀行違法違規(guī)行為,,全力維護(hù)金融市場秩序,。

經(jīng)調(diào)查,“原油寶”產(chǎn)品事件主要存在四大違法違規(guī)行為。一是產(chǎn)品管理不規(guī)范,,包括保證金相關(guān)合同條款不清晰,、產(chǎn)品后評價工作不獨立、未對產(chǎn)品開展壓力測試相關(guān)工作等;二是風(fēng)險管理不審慎,,包括市場風(fēng)險限額設(shè)置存在缺陷,、市場風(fēng)險限額調(diào)整和超限操作不規(guī)范、交易系統(tǒng)功能存在缺陷未按要求及時整改等;三是內(nèi)控管理不健全,,包括績效考核和激勵機(jī)制不合理,、消費者權(quán)益保護(hù)履職不足、全行內(nèi)控合規(guī)檢查未涵蓋全球市場部對私產(chǎn)品銷售管理等;四是銷售管理不合規(guī),,包括個別客戶年齡不滿足準(zhǔn)入要求,、部分宣傳銷售文本內(nèi)容存在夸大或者片面宣傳、采取贈送實物等方式銷售產(chǎn)品等,。

對此,,銀保監(jiān)會除依法實施行政處罰外,還暫停了中國銀行相關(guān)業(yè)務(wù),、相關(guān)分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入事項,,責(zé)令中國銀行依法依規(guī)全面梳理相關(guān)人員責(zé)任并嚴(yán)肅問責(zé),切實做到有權(quán)必有責(zé),、失職必問責(zé),、問責(zé)必到位;同時責(zé)令中國銀行立即采取有效措施對有關(guān)問題進(jìn)行整改,汲取教訓(xùn),,舉一反三,。

當(dāng)日,中國銀行回應(yīng)稱,,“堅決接受處罰,,認(rèn)真落實相關(guān)監(jiān)管措施。”

銀保監(jiān)會表示,,將督促中國銀行切實強(qiáng)化合規(guī)意識,提高風(fēng)險管理能力,。同時,,將督促銀行保險機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合規(guī)建設(shè),持續(xù)提高業(yè)務(wù)經(jīng)營的專業(yè)性,、審慎性,,切實維護(hù)金融消費者合法權(quán)益,守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線,。

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