中國消費(fèi)者報(bào)報(bào)道(記者聶國春)去銀行辦理一張銀行卡,、U盾，售出就能獲利一兩千元,，這樣輕松賺錢的好事并不好,，因?yàn)樯嫦?ldquo;幫信罪”，將受到刑事處罰。
5月26日，北京東城區(qū)人民法院召開新聞發(fā)布會(huì),，通報(bào)了三起“幫信罪”典型案例。結(jié)合這些案例,，法官就“幫信罪”主觀明知,、情節(jié)嚴(yán)重等構(gòu)成要件進(jìn)行了分析，并進(jìn)行了法律提示,。
案例：1200元換來8個(gè)月有期徒刑
2020年5月,，張某收到微信好友發(fā)送的“收購銀行卡”廣告，對方聲稱該項(xiàng)業(yè)務(wù)“賺錢快,、安全性高,、不會(huì)被追蹤”。張某此前在網(wǎng)上也看到過有人以出售自己銀行卡幫著他人轉(zhuǎn)賬的方式來“賺快錢”,，便在利益的誘惑下使用個(gè)人身份信息開辦了手機(jī)卡，并在中國農(nóng)業(yè)銀行,、中國建設(shè)銀行,、中國工商銀行辦理了銀行卡及與之關(guān)聯(lián)的U盾，后連同手機(jī)卡一并出售給他人,。
上述部分銀行卡賬戶因涉嫌網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪被凍結(jié)后,，張某在明知的前提下，又申請掛失,、補(bǔ)辦新卡,，并再次向他人出售，獲取違法所得共計(jì)1200元,。2020年10月,，其辦理的中國農(nóng)業(yè)銀行卡被用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，致使北京市東城區(qū)的高某被騙30萬元,。
北京東城區(qū)法院經(jīng)審理后,，判決被告人張某犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處其有期徒刑8個(gè)月,，并處罰金,，同時(shí)追繳違法所得，予以沒收,。
分析：“幫信罪”串并案多發(fā)
北京東城法院副院長愛新覺羅·啟騁介紹說,，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪簡稱為“幫信罪”，是指明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪,，而為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入,、服務(wù)器托管,、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持,，或者提供廣告推廣,、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的行為,。“幫信罪”被列于《刑法》第二百八十七條之二當(dāng)中,，是《刑法<修正案(九)>》新增設(shè)的罪名，體現(xiàn)了刑事立法領(lǐng)域通過懲處網(wǎng)絡(luò)犯罪幫助行為來加大對信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的打擊力度,。根據(jù)《刑法》規(guī)定,，如果“幫信罪”成立，將被判處3年以下有期徒刑,。
記者采訪了解到,，東城法院刑事審判庭自2020年1月至2021年5月共審結(jié)“幫信罪”案件23件，上游犯罪均為網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪,，涉及網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪數(shù)額高達(dá)990.61萬元,，涉案個(gè)人及對公銀行賬戶50余個(gè)。其中,，向網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪出售個(gè)人信息注冊的銀行卡案件21件,，占“幫信罪”案件總數(shù)的91.3%。
《中國消費(fèi)者報(bào)》記者在北京審判信息網(wǎng)查詢發(fā)現(xiàn),，除了東城法院,，北京其他區(qū)級法院也于近期公布了多起一審刑事判決書，當(dāng)事人的罪名均為幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪,。其中,，僅5月份就公布了28件相關(guān)裁判文書。
值得注意的是,，除了“幫信罪”,，一些當(dāng)事人還被判詐騙罪、非法提供信用卡信息罪,、買賣國家機(jī)關(guān)證件罪等,，數(shù)罪并罰，被判處3年以上有期徒刑,。例如在一起案件中,，當(dāng)事人利用自己的身份信息辦理了銀行對公賬戶和公司營業(yè)執(zhí)照出售，獲利1500元,，上游詐騙犯利用該對公賬戶注冊的企業(yè),，通過網(wǎng)絡(luò)騙取受害人上千萬元。當(dāng)事人除了“幫信罪”,，還被判買賣國家機(jī)關(guān)證件罪,。
北京東城法院通過對2020年以來審理的“幫信罪”進(jìn)行分析,，發(fā)現(xiàn) “幫信罪”案件呈現(xiàn)出以下四個(gè)特征：
在行為類型方面，以提供支付結(jié)算幫助為主,。目前“幫信”的行為方式主要集中于向網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪販賣個(gè)人銀行卡及對公賬戶,，而后被他人用于接收并轉(zhuǎn)移網(wǎng)絡(luò)詐騙違法所得。
在上游犯罪方面,，主要集中于網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪領(lǐng)域,。大部分“幫信罪”涉及為網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪提供支付結(jié)算等幫助，上游犯罪主要集中于網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪,。
在社會(huì)影響方面,，串并案突出輻射面廣。以販賣個(gè)人銀行卡為例,，行為人販賣的銀行卡往往被用于向全國各地不特定的多名被害人實(shí)施詐騙,，串并案件數(shù)量較多，涉案地區(qū)廣,、涉案人數(shù)多,，為案件偵破及被害人經(jīng)濟(jì)損失挽回帶來較大困難。
在被告人職業(yè)方面,，以無業(yè)人員為主要犯罪群體,。無業(yè)人員由于缺乏穩(wěn)定的生活來源，較易被利益誘惑,，成為“幫信罪”的犯罪主體。被告人收到QQ群,、微信群,、微信朋友圈或微信好友發(fā)布的“收卡”廣告，以200元至2000元不等的價(jià)格,，用個(gè)人信息辦理銀行卡后售予他人,，被他人用于網(wǎng)絡(luò)電信詐騙。
提醒：切勿以身試法
在公開的裁判文書中,，多名當(dāng)事人辯稱自己根本不知道賣出的銀行賬戶被他人用于網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪,。
對此，北京東城法院法官羅蘭表示,，根據(jù)刑法規(guī)定,，“幫信罪”以行為人“明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪”為前提。對該罪主觀明知的認(rèn)定,，應(yīng)當(dāng)結(jié)合一般人的認(rèn)知水平和行為人的認(rèn)知能力,、相關(guān)行為是否違反法律的禁止性規(guī)定、行為人是否履行管理職責(zé),、是否逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查,、是否因同類行為受過處罰,、行為人的供述和辯解等情況進(jìn)行綜合判斷。最高人民法院和最高人民檢查院聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò),、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問題的解釋》總結(jié)了主觀明知的推定情形,。例如，經(jīng)監(jiān)管部門告知后仍然實(shí)施有關(guān)行為的;接到舉報(bào)后不履行法定管理職責(zé)的;交易價(jià)格或者方式明顯異常的等,。上述案例中的張某在明知其銀行賬戶因涉嫌網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪被凍結(jié)的情況下,，積極申請掛失、補(bǔ)辦新卡,，而后再次向他人出售,，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其主觀上明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪。
記者了解到,，“幫信罪”在客觀方面要求為信息網(wǎng)絡(luò)犯罪提供幫助,，情節(jié)嚴(yán)重才能構(gòu)成本罪。“兩高”司法解釋對于“幫信罪”的“情節(jié)嚴(yán)重”也有明確規(guī)定：為三個(gè)以上對象提供幫助,、支付結(jié)算金額20萬元以上,，或者違法所得一萬元以上等七種情形，被認(rèn)定為“情節(jié)嚴(yán)重”,。
“自身‘兩卡’不出售,，他人‘兩卡’不購買!生財(cái)有道，切勿以身試法,。”愛新覺羅·啟騁提示說,，日常生活中，不貪圖小利,，切勿將自己辦理的身份證,、手機(jī)卡、個(gè)人銀行卡,、對公賬戶及結(jié)算卡,、微信及支付寶等第三方支付平臺(tái)賬戶買賣、租賃,、出借給他人,，避免避免淪為“幫兇”;同時(shí)，也不要用自己的賬戶替他人轉(zhuǎn)賬,、提現(xiàn),，避免成為他人“洗錢”的“工具”。
