中國(guó)消費(fèi)者報(bào)北京訊（記者聶國(guó)春）6月28日,，金融監(jiān)管總局公布對(duì)5家理財(cái)公司的行政處罰，招銀理財(cái),、信銀理財(cái)、平安理財(cái),、建信理財(cái)和中銀理財(cái)5家理財(cái)公司合計(jì)被罰2900萬(wàn)元,。
招銀理財(cái)收到的850萬(wàn)元罰單,。資料圖片
具體來(lái)看，招銀理財(cái)公司理財(cái)業(yè)務(wù)存在未能有效穿透識(shí)別底層資產(chǎn),、信息披露不規(guī)范等違法違規(guī)行為,，被罰款850萬(wàn)元。信銀理財(cái)存在信息披露不規(guī)范,、理財(cái)業(yè)務(wù)投后管理勤勉盡職義務(wù)履行不到位,、單只公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只債券超過(guò)凈資產(chǎn)的10%、未以公允價(jià)值計(jì)量相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品投資的金融資產(chǎn)等違法違規(guī)行為,，被罰款750萬(wàn)元,。平安理財(cái)存在未能有效穿透識(shí)別底層資產(chǎn)、信息披露不規(guī)范,、非標(biāo)底層資產(chǎn)到期日晚于封閉式理財(cái)產(chǎn)品到期日等違法違規(guī)行為,，被罰款650萬(wàn)元。建信理財(cái)存在未能有效穿透識(shí)別底層資產(chǎn),、信息披露不規(guī)范等違法違規(guī)行為,，被罰款400萬(wàn)元。中銀理財(cái)存在未能有效穿透識(shí)別底層資產(chǎn),、非標(biāo)底層資產(chǎn)到期日晚于封閉式理財(cái)產(chǎn)品到期日等違法違規(guī)行為,，被罰款250萬(wàn)元。
對(duì)于此次集中處罰,，相關(guān)理財(cái)公司回應(yīng)稱,，此次處罰所涉問(wèn)題均發(fā)生在2022年及以前年度，已逐項(xiàng)落實(shí)整改要求,，并全面完成整改事項(xiàng),。未來(lái)將持續(xù)完善常態(tài)化合規(guī)檢視與排查機(jī)制，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控和內(nèi)控管理,。
業(yè)內(nèi)專家認(rèn)為,，5則行政處罰信息以底層資產(chǎn)穿透識(shí)別有效性與信息披露規(guī)范性為主要事由，反映出一些理財(cái)機(jī)構(gòu)在規(guī)范展業(yè)方面尚存在不足,，也表明監(jiān)管部門正逐步細(xì)化和完善監(jiān)管政策,，對(duì)違規(guī)行為零容忍。
據(jù)了解,，上述理財(cái)公司分別是招商銀行,、中信銀行、平安銀行,、建設(shè)銀行和中國(guó)銀行的全資子公司,。值得注意的是，罰款最多的招銀理財(cái)母公司招商銀行也在同一天受罰，其因理財(cái)業(yè)務(wù)存在未能有效穿透識(shí)別底層資產(chǎn),、信息披露不規(guī)范等違法違規(guī)行為,，被罰款350萬(wàn)元。
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